公司是基于互联网的供应链金融服务平台，由中国南车、中国北车、中国铁建等企业联合发起设立，致力于打造大企业与供应链上中小企业、银行金融机构共同发展的产业互联网创新金融平台。现公司为了追加投入，提升平台单日融资规模、满足监管和风控要求、新设相关专业公司、全国市场营销力量投放、技术开发投入、安全体系建设等，计划引进30家(原则上不超过30家)外部战略投资方对公司进行增资，增资完成后，新增投资方在公司的持股比例合计不超过60%，拟新增注册资本不超过24000万元。

 

　　一、公司基本情况

 

　　该公司是基于互联网的供应链金融服务平台。由中国南车、中国北车、中国铁建、国机集团等企业联合发起设立的混合所有制股份企业，于2015年5月在北京石景山科技园区注册成立。

 

　　公司依托中国中车集团(前中国南车、中国北车)、中国铁建集团、中国机械工业集团、首钢集团强大的产业背景，与众多金融机构、机构投资者紧密携手，为其产业链众多上下游企业提供全方位的互联网金融信息服务。目前主要产品是“云信”。

 

　　云信是云链金融平台上流转的企业信用。是由大型企业集团通过云链金融平台，将其优质企业信用转化为可流转、可融资、可灵活配置的一种创新型金融服务。云信具有安全、高效、实时的特点。云信也是有期限的，产业链上中小企业在云信期限内通过云链金融平台，可将其接收的云信进行转让、融资或持有。云信为产业链上广大企业提供了全新的经济往来结算工具，既大大提高结算效率，也为中小企业提供了一个便捷、低成本融资的新通道。

 

 

　　平台首批股东年营收规模超 1.2万亿，资产规模超过1.5万亿，行业涉及广泛，产业链上中小企业数十万家。中国金融认证中心是中国人民银行和国家信息安全管理机构批准成立的国家级权威安全认证机构，为平台提供银行最高等级安全服务。世纪互联为平台提供全程运营商级数据托管服务。构建了由核心企业、中小企业、银行、机构投资者与消费者构成的多级生态圈。

 

 

　　二、投资亮点

 

　　(一)依托大企业做产业互联网创新金融平台

 

　　云链金融致力于打造大企业与供应链上中小企业、银行金融机构共同发展的产业互联网创新金融平台，依托大企业在实体经济中的行业领军地位和优质信用，充分利用银行等金融机构给予大企业的授信和资金支持，在严格遵循国家法律框架基础上，创新出一种可拆分、流转、融资的电子付款承诺函(云链金融平台称其为“云信”，类似于“企业承兑汇票”)。

 

　　当前，经济下行压力增大，降低大企业融资成本与中小企业融资难、融资贵问题并存。大企业可以凭借自身优质信用，在云链金融平台获得“云信”授信，使用“云信”向供应商支付，有效降低大企业现金占用量。同时，帮助供应商提前开展流转和融资，降低整个供应链融资成本。二是大企业可利用收到的“云信”进行拆分流转，快速清理债务链上各企业间三角债，降低企业负债。三是大企业利用其优质信用通过所属财务公司筹集低成本资金，支持中小企业低成本融资，并获取供应链金融收益。

 

　　云链金融平台通过模式创新，有效解决了中小企业融资难题，不仅提高融资速度，将线下企业融资流程全面优化整合到互联网线上，实现中小企业当日申请当日放款的高效融资。还降低了融资成本，大企业向中小企业支付“云信”后，中小企业可以利用“云信”可拆分、可转移支付等特性，向其他中小企业流转大企业优质信用偿付欠款，降低中小企业现金需求量，进而降低企业融资成本。

 

　　(二)云信产品优势显著

 

　　1、可流转

 

　　中小企业从下游企业接收到云信，将持有的云信转让给上游供应商，结转应付账款，即云信的流转。因云信流转基于线上，流转过程方便、快捷，不占用企业银行授信，不再占用保证金，云信流转不发生任何费用。

 

　　2、可融资

 

　　基于真实贸易背景，中小企业将下游企业的应收账款向金融机构或商业保理企业进行保理，在提供供货合同、发票、发货单等基础信息后， 以其持有的云信作为保理融资还款保证，完成融资。

 

　　3、可灵活配置

 

　　中小企业可根据业务发展需求，按需结算及融资;在云信到期日前，企业可灵活安排结算金额和期限。

 

　　三、增资方案

 

　　1.本项目计划引进30家(原则上不超过30家，具体根据市场情况确定)外部战略投资方对公司进行增资，增资完成后，新增投资方在公司的持股比例合计不超过60%，拟新增注册资本不超过24000万元，其中，新增28家(根据市场情况确定)投资方每家(含一致行动人)新增注册资本金不超过1000万元，新增2家(根据市场情况确定)投资方每家(含一致行动人)新增注册资本金不超过2000万元。(新增投资方数量及投资金额，根据市场情况确定)

 

　　2.本次增资，具体投资金额不得低于经融资方上级单位评估备案后的价格。

 

　　3.公司治理安排：增资完成后，根据《中华人民共和国公司法》等法律法规建立规范的公司治理结构及相关章程制度。

 

　　四、募集资金用途

 

　　1.保理公司追加投入，提升平台单日融资规模;

 

　　2.满足监管和风控要求，新设相关专业公司;

 

　　3.全国市场营销力量投放;

 

　　4.技术开发投入;

 

　　5.安全体系建设。

图片来源：找项目网